Банки будут проверять деловую репутацию компаний

Банки будут проверять деловую репутацию компаний

ЦБ РФ дал указания коммерческим банкам осуществлять проверку деловой репутации фирмы до начала сотрудничества с нею. Невыполнение этого требования повлечет за собой санкции, включая отзыв лицензии.

Цель такого указания – совершенствование идентификации клиентов. При этом эксперты предупреждают, что такие проверки наверняка удлинят сроки открытия счетов и проведения банковских операций.

Банки теперь будут требовать от компании произвольный отзыв о деловой репутации со стороны сторонних организаций, являющихся одновременно клиентами банка и ее партнерами. Также автором такого отзыва может стать банк, в котором новая компания уже обслуживалась ранее.

За нарушение этого требования учреждение могут оштрафовать на 50-100 тысяч рублей, а его руководителей – на сумму до 30 тысяч. Если нарушения будут регулярными, ЦБ РФ приостановит операции и отзовет у банка лицензию.

Некоторые представители банковской сферы уже начали предпринимать первые шаги в этом направлении – их клиенты заполняют специальные анкеты при приеме на обслуживание. С другой стороны, банкиры опасаются, что нововведение осложнит работу банков, обслуживающих малый и средний бизнес. Могут увеличиться сроки открытия счетов и обработки документов.

Эксперты также опасаются, что все это приведет к росту бюрократии, и, в итоге, окажется, бесполезным.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...